为了确保保障权益不受损失，保单需要进行年检。年检不仅可以发现不产生收益的资金，还可以将分红拿出来进行其他的投资，从而获得更多的收益。此外，年检还可以帮助梳理交费日期和变更联系方式，确保客户不失联。

保险单中必须明确、完整地记录保险双方的权利义务，例如保险人和被保险人的名称、保险标的、保险金额、保险费、保险期限、赔偿或给付的责任范围以及其他规定事项。该保险单由保险人签署，并由被保险人收到，以备不时之需。保险单是被保险人在遭受意外事故损失时向保险人索赔的主要依据，同时也是保险人收取保险费的基础。

小保单也称为保险条，是保险凭证的简称。保险凭证是证明投保人已经获得保险，由保险人签发给投保人的文件。小保单与大保单的除保单背面保险条款外的内容相同。在所有内容都通过了年检之后，凡是保险凭证上没有列明的内容均以同类的大保单为准。小保单的法律效力与大保单相同，但在国际市场上并不常见。小保单通常由保险人签发或由保险经纪人作为预约保险单代为签发。